什麼情況下基金宜停扣

 

全球股災仍在延燒,行情起起落落,投資人手上持有的基金,到底要不要停扣或贖回?建議檢視幾種情況再做決定。

 

一、投資標的風險太過集中。例如,扣款購買的基金屬性、類型,都是同一種屬性,由於不能分散風險,雞蛋集中

        放於同一籃子,這種風險過高宜調整。

 

二、自己投資的基金,績效比同類型的基金落後。例如,落到同類型基金的後二分之一,這表示,這一檔基金的操

        作績效相對落後,或是贖回壓力大。

 

三、自己投資的基金,和現在市場上主跌的股票,連動關係過高。例如,現在美國主跌的股票是金融股、科技股,

        日本股市也是表現不佳。

 

四、基金投資的趨勢、市場基本面已經發生質變。例如,美國經濟明顯有問題,成熟歐洲國家的經濟狀況,也有

        隱憂。

 

五、該檔基金經理人更換率過快,通常更換一個經理人須3-6個月調整基金投資標的,或多或少會影響基金績效,

        也代表該基金穩定度低,不建議持續持有。

 

基金方面,短期單筆申購,每天、每週、每月都要留意淨值變化是否跟貼近或擊敗指標市場;定期定額基金建議以一年、三年為檢視基準,看長期績效是否符合當初預期。如果沒有重大事情發生,基金淨值卻直落,就要看有沒碰到上述幾種情形,若是,就須考慮是否出場囉!